Manifiesto

Planear no es lo mismo que desear.

Cuatro principios sostienen cada recomendación que te hago — para tu retiro y para tu patrimonio en general.

Deducibilidad fiscal real

Tu aportación a un Plan Personal de Retiro es deducible hasta 5 UMAs anuales ($213,973.20 en 2026) o el 10% de tu ingreso anual, lo que resulte menor, conforme al Artículo 151 de la LISR. Cada peso que ahorras hoy reduce lo que declaras en abril.

Interés compuesto, no promesas

El tiempo multiplica el esfuerzo constante. Con tasas de entre 6% y 10% anual según tu perfil de riesgo, empezar cinco años antes puede valer más que aportar el doble después.

Respaldo institucional

Allianz es la marca de seguros #1 a nivel mundial durante 7 años consecutivos (Interbrand, Best Global Brands) y tiene calificación mx-AAA de Standard & Poor's desde 1999. MLPatrimonial lleva 14 años acompañando familias en México. Tu retiro no depende de una promesa personal.

Planeación integral, no un producto suelto

Retiro, inversión, protección y estrategia fiscal se diseñan juntos. Un PPR sin seguro de vida, o una inversión sin horizonte claro, resuelve solo una parte del problema.

Bono de Fidelidad

Hasta el 100% de tus aportaciones del primer año, según tu plazo. El detalle exacto va en tu propuesta.

Periodo de descanso

Hasta 12 meses sin aportar, sin penalización, si algo cambia en tu situación económica.

Sin examen médico

No hay selección de riesgos ni cuestionario de salud para contratar tu plan.

Simulador interactivo

Descubre cuánto puede valer tu constancia.

Mueve los controles y observa cómo cambia tu proyección a los 65 años.

Un PPR no es una cuenta de inversión tradicional. Tus primeros 18 meses de aportación (Saldo Inicial) no tienen liquidez hasta cumplir tu plazo; las aportaciones posteriores (Saldo Comprometido) sí la tienen, con un costo del 1%. Por eso el simulador te muestra las dos líneas: lo que vale tu fondo y lo que realmente podrías disponer en cada momento.

Aportación mensual $5,000

Edad actual 35 años

Perfil de inversionista

Incrementar mi aportación 4% cada año, como la inflación

Saldo en el fondo a los 65 (neto de cargos)

Saldo disponible a los 65

Total aportado

Crecimiento generado

Préstamo disponible (50% del Saldo Comprometido)

Saldo en el fondo Saldo disponible

Simulación educativa con las tasas de referencia de portafolios en pesos e incremento anual por inflación. Las cifras ya descuentan mes a mes los cargos oficiales del producto (Gestión de Inversión 0.1% mensual, Cargo Administrativo 0.9% trimestral sobre el Fondo Inicial, Cargo Fijo 15 UDIS mensuales sobre el Fondo Comprometido), por lo que el saldo mostrado es un neto realista. El saldo disponible es una aproximación con base en la estructura de Saldo Inicial (18 meses, sin liquidez hasta cumplir tu plazo) y Saldo Comprometido (con liquidez, costo del 1%) de OptiMaxx plus. El préstamo disponible es hasta el 50% del Saldo Comprometido, con tasa desde 1% mensual, monto mínimo $10,000 y a discreción de Allianz. No incluye el Bono de Fidelidad, que compensa parte de estos cargos y se define en tu propuesta personalizada.

Quiero mi proyección personalizada

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erickreymx

Erick Rey · Director MLPatrimonial · Agente Allianz

Proyección de tu Plan Personal de Retiro (PPR)

Parámetros de tu simulación

Aportación mensual
Edad actual
Plazo hasta los 65 años
Perfil de inversionista
Incremento anual de aportación (inflación)

Resultado de tu proyección

Saldo en el fondo a los 65 (neto de cargos)
Saldo disponible a los 65
Total aportado
Crecimiento generado
Préstamo disponible (50% del Saldo Comprometido)

Servicios

Un acompañamiento patrimonial completo.

Más allá del retiro, te acompaño en cada frente de tu vida financiera, con el respaldo de Allianz.

Plan Personal de Retiro

Ahorro de largo plazo que crece con interés compuesto y es deducible ante el SAT desde el primer aporte.

Inversión indexada y fondos

Portafolios diversificados, alineados a tu horizonte de tiempo y tu tolerancia real al riesgo.

Seguro de Vida

Protección para quienes dependen de tu ingreso, hoy y frente a lo que no puedes controlar.

Gastos Médicos Mayores

Que un imprevisto de salud no desmantele lo que ya construiste.

Planeación patrimonial y fiscal

Estrategias de largo plazo para proteger, organizar y transferir lo que construyes.

Erick Rey recibiendo el primer lugar en negocios de inversión, Allianz MLP 2025

Reconocimiento 2025

Primer lugar en Número de Negocios de Inversión, Allianz MLP — primer semestre 2025.

Allianz, mejor marca de seguros mundial durante 7 años consecutivos — Interbrand Best Global Brands 2025

Respaldo Allianz

#1 marca de seguros a nivel mundial durante 7 años consecutivos (Interbrand, Best Global Brands) y calificación mx-AAA de S&P desde 1999.

Sobre Erick

Catorce años ayudando a construir el patrimonio de miles de mexicanos.

Soy Socio Promotor y Director en MLPatrimonial, consultoría financiera donde llevo catorce años, y agente autorizado de Allianz México. La asesoría prioriza inversión y retiro, con la convicción de que los sueños y un buen plan patrimonial se construyen con datos y visión de largo plazo.

Miles de clientes satisfechos — la mejor prueba de que el trabajo se sostiene con el tiempo.

PPR

Inversión

Ahorro

Finanzas personales

Ley 97

Cada semana, en vivo: Erick comparte finanzas personales en TikTok (@erickreymx) — lunes a viernes 8:00 pm y sábados 10:00 am.

Reclutamiento de talento

También construimos el equipo que construye patrimonios.

Como Director en MLPatrimonial, Erick lidera el desarrollo de talento financiero joven en la Ciudad de México.

Practicantes y recién egresados

Formación desde cero

Convenios de prácticas profesionales y bolsa de trabajo con universidades aliadas, más mentoría directa y un modelo de carrera comercial ya probado.

EBC Tec de Monterrey ITAM Ibero

Asesores certificados

Experiencia con estructura

Buscamos asesores con cédula y experiencia en la industria — vía LinkedIn y Talenteca — que quieran crecer su cartera dentro de una plataforma sólida.

Quiero unirme al equipo

Preguntas frecuentes

Todo claro, sin letras chiquitas.

Tu aportación anual es deducible hasta 5 UMAs anuales ($213,973.20 en 2026) o el 10% de tu ingreso, lo que resulte menor, conforme al Artículo 151 de la LISR. Se refleja en tu declaración anual, con fecha límite el 31 de diciembre.

Un PPR no es una cuenta de inversión tradicional. Tus primeros 18 meses de aportación (Saldo Inicial) no tienen liquidez hasta cumplir tu plazo comprometido; las aportaciones posteriores (Saldo Comprometido) sí la tienen, con un costo del 1% sobre el monto retirado. Al llegar a los 65 años y cumplir tu plazo, el retiro es sin costo.

De forma preferente a partir de los 65 años, donde además puedes hacer exentos hasta 15 UMAs anuales ($641,919.60 en 2026) en retiros periódicos. Un retiro anticipado es posible, pero pierde el beneficio fiscal y genera una retención del 20% sobre el retiro.

El saldo se entrega a los beneficiarios que tú designes, generalmente sin pasar por un proceso sucesorio, lo que lo hace más rápido que otros instrumentos patrimoniales.

Sí. Las aportaciones son flexibles y se pueden ajustar conforme cambia tu ingreso o tu etapa de vida, dentro de los mínimos del plan contratado.

El plan sigue vigente y tu saldo acumulado continúa generando rendimiento; solo se detiene el crecimiento por nuevas aportaciones mientras no reactives el pago.

Para el programa de asesores certificados sí, buscamos cédula A1 o experiencia comprobable. Para el programa de practicantes y recién egresados, no — ahí la formación empieza desde cero.

Contacto

Hablemos de tu patrimonio, sin compromiso.

Cuéntame qué te interesa y te contacto en menos de 24 horas con una propuesta hecha a tu medida.

55 4081 9840

eescobar@mlpatrimonial.com

Horario

Lunes a sábado · 10:00 — 18:00

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